光大新鸿基料推自动理财顾问

2018-10-12 01:01:35  阅读 48 次 评论 0 条
■戴耀权(右)指,公司未来会加以应用金融科技和人工智能技术。 记者马翠媚  摄
■戴耀权(右)指,公司未来会加以应用金融科技和人工智能技术。 记者马翠媚 摄

  (记者 马翠媚)近年内地及香港富豪人数趋升,带动财富管理需求增加,有金融机构瞄準有关商机,针对私人银行提供财富管理服务门槛高、收费贵痛点,为市场提供收费较优惠的财富管理服务。光大新鸿基副行政总裁戴耀权昨表示,该行近年积极拓展财富管理业务,并以多元化理财产品作招徕,冀吸引更多高净值客户,未来亦加以应用金融科技和人工智能技术等,包括料最快年底推出自动化投资理财顾问服务。

  戴耀权表示,截至今年上半年,该行在财富管理及经纪业务上的资产管理规模逾1,400亿元,当中财富管理及经纪业务、证券业务收入由以往分佔3成及7成至现时各佔一半,未来该行会持续推动转型,包括在选址及人才方面,其中旺角分行升格为财富管理中心,未来亦考虑在新界如荃湾等增设新财富管理中心,冀吸纳更多跨境客户。

  入场费100万美元

  戴耀权又透露,现时该行逾400名客户关係经理,大部分拥有私人银行或零售银行经验,可为客户度身订做理财方案,相信该行提供的财富管理服务可以媲美私人银行。

  光大新鸿基财富管理及经纪业务董事总经理吴玉叶补充,私银提供财富管理服务的门槛高,一般要求客户要有1,000万美元或以上资产,然而该行的入场费可低至100万美元,变相可吸纳在私银要求以下、但又具有实力的投资者。

  然而吴玉叶强调,该行提供的财富管理服务并不会将货就价,反而会提供比私人银行更多元化的理财产品,由股票、债券、期权至保险不等,希望投资者在不同市况下都可以有不同选择,如加息周期下,该行亦会提供浮息债券等选择,亦可以为客人提供保险等选择。

评论已关闭!